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今回は投資信託に潜むリスクについて詳しく解説していきたいと思います。
以下に主なリスクを詳しく説明します。
価格変動リスク
投資信託は、株式や債券、不動産などの資産に投資します。これらの資産の価格は市場の動向や経済状況、企業の業績などによって日々変動します。このため、投資信託の基準価額も変動し、元本割れのリスクがあります。
為替変動リスク
外国の資産に投資する投資信託の場合、為替レートの変動が基準価額に影響を与えます。例えば、円高になると外国資産の価値が下がり、基準価額が下落する可能性があります。一時円安の時は161円となり評価額あがりましたが、この先日米金利差を背景に円高が長引くことが予想されます。
信用リスク
投資信託が投資する企業や国が財政破綻するリスクです。企業の倒産や国のデフォルト(債務不履行)が発生すると、投資した資産の価値が大幅に下落する可能性があります。
金利変動リスク
特に債券に投資する投資信託は、金利の変動に敏感です。金利が上昇すると債券価格が下がり、逆に金利が下がると債券価格が上がる傾向があります。このため、金利の変動が基準価額に影響を与えます。金利と債権はシーソーの関係があるので覚えると資産形成に役に立つと思います。
流動性リスク
市場の状況によっては、投資信託が保有する資産を迅速に売却できない場合があります。これにより、必要な時に資金を引き出せないリスクがあります。
カントリーリスク
投資先の国や地域の政治的・経済的な不安定さが、投資信託の基準価額に影響を与えるリスクです。例えば、政情不安や経済危機が発生すると、その国の資産価値が大きく変動する可能性があります。
リスク管理のポイント.
投資信託のリスクを管理するためには、以下のポイントが重要です:
- 分散投資: 複数の資産や地域に分散して投資することで、リスクを軽減します。
- 定期的な見直し: 投資信託のパフォーマンスを定期的にチェックし、必要に応じてリバランスを行います。
- リスク許容度の確認: 自分のリスク許容度を理解し、それに合った投資信託を選びます。
これらのリスクを理解し、適切に管理することで、投資信託をより効果的に活用することができます。